S＆P500に投資ができる米国ETF3選+日本のS＆P500投資信託2選も紹介｜S＆P500の100年チャートあり

2021 7/05

2021年7月3日 2021年7月5日

今回は米国の主要指数S＆P500に投資ができる米国ETFと日本の投資信託でS＆P500に投資ができる2銘柄も紹介します

僕がS&P500に投資が出来るETF、投資信託を紹介する理由は長期的に成長し続けているからです

僕が2020年8月から約1年間投資をした結果、わかったことは短期的に個別銘柄を売り買いするより、長期つみたて投資でS&Ｐ500など長期的に成長している指数に連動したＥＴＦや投資信託に投資をする方がパフォーマンス(リターン)が優れているという事です

投資をしている人としていない人では10年20年更に先の未来に残せるお金は何倍も変わってきます

その理由は複利の力によるもので、ETFや株に投資をする事で配当金や分配金を得る事が出来ます、その配当金を再投資する事により更に多くの配当を得る事が出来るようになります

酒好き投資パパ

ズバリ『複利の力』です

投資も貯金と同じで、現金で持っているかETFや株、債券などで持っているかの違いなので現金だけでなく幅広く分散して資金を貯めましょう

特にETFは分配金も出るので実際にお金がお金を稼ぐ事が体験できます

結局どれに投資するのが一番！？

長期的に見ると為替リスクもなく配当を再投資してくれる日本の投資信託が一番おすすめです

ただ投資信託だと分配金を実際に受け取る事が出来ない為、お金がお金を稼ぐ実感を感じる事が出来ません

実際に配当を受け取りたいのであれば米国ETFに投資する事をおすすめします

米国株に投資するなら手数料の安いネット証券一択

DMM.com証券

S&P500とは

S&Ｐ500とはアメリカで上場している大型500社で構成され、時価総額加重平均型の株価指数になります

他にもS&Pを冠するアメリカの株価指数があります

S&Pを冠するアメリカの株価指数

S&P 500 – 大型株である500社の銘柄で構成。本項で記述。
S&P 100 – S&P 500中、時価総額の特に大きい、超大型株100銘柄で構成。
S&P 400 – 中型株400銘柄で構成。
S&P 600 – 小型株600銘柄で構成。
S&P 1500 – 大型株・中型株・小型株の合計1500銘柄で構成

S&P500構成銘柄トップ10

S&P500に連動する米国ETF『VOO』引用

上記画像はS&P500に連動する米国ETF『VOO』の構成銘柄(S&P500指数の構成銘柄も同じ)です

投資をしない方でも一度は耳にした事のある企業ばかりではないでしょうか

1位のアップルはiPhone、Macでお馴染み

2位のマイクロソフトはPCソフトのWindows

3位のアルファベットはGoogle、YouTube

4位のAmazonはEC最大手

5位のFacebookはSNS

6位から10位の企業も1度は聞いたことありますよね

S&P500に投資する理由

構成銘柄を見てお分かりいただけたと思いますが、誰しもが知っている企業がずらっと並んでいます

S&P500の構成銘柄に選ばれるのは非常に困難且つ業績不振になると構成銘柄から簡単に外されます

基本的に企業と言うのはお金を稼ぐ為に会社を運営しています

例えばご自身が起業したとします、1円でも多く売り上げを上げようと考えませんか！？勿論考えますよね！？

上場企業もその考えは同じですし、投資家も売り上げを成長して株価上昇を期待しているからこそ投資をしています

このことから企業と言うのは年々成長していく考えられています

その中でも経済大国の米国で選りすぐりの500社は他に比べ、より成長していく事が過去の実績で証明されている事から投資において最適と言われております

酒好き投資パパ

業績不振になるとあっという間にS＆P500から外されてしまいます
経営陣も企業成長に必死になっているからこそのパフォーマンスです

投資の神様と言われているウォーレンバフェット(S&P500構成銘柄6位バークシャーハサウェイCEO)は自分が死んだら資産の90％をS&P500に投資しなさいと奥さんに言っているほどS&P500は投資適格だと言う事です

S＆P500の100年チャート

画像引用元：tradingview

S＆Pは長期的にみて右肩上がりに成長しています

100年前の価格から現在2021年の価格と比べると約200倍になっています

ただ1921年から1981年の60年間は約5倍程度と右肩上がりには成長していますがそこまで大きく成長したとはいえません

1982年ごろから急激に成長をはじめ、2009年ごろからは一気に成長しています

酒好き投資パパ

一気に成長した理由はインターネットの普及によるIT分野の成長が要因です

長期、中期、短期的に見て右肩上がりに成長している事からS＆P500に投資する事が最良とチャートが証明しています

特に直近の成長は目を見張るものがあり、今が投資チャンスなのかもしれません

S&P500に投資できる米国ETF比較

画像引用元：ヤフーファイナンス

赤色線：SPY

水色線：IVV

黄色線：VOO

上記画像は3つのETFの価格推移を比較したチャートになります

設定日が違うので色の始まる場所こそ違いますが同じ指数に連動している為、値動きは基本同じで、線が重なっている事がご覧いただけます

一緒ならどれに投資しても一緒じゃん

酒好き投資パパ

ちょっと待って
各ETFにも違いがあるよ、まずは主要な項目を比較しよう

S&P500米国ETF『SPY』

画像引用元：STATESTREET

『SPY』は米国で初めて誕生したETFで、2021年6月現在28.4年もの長期間運用しています

画像引用元：ヤフーファイナンス

上記の画像は『SPY』設定来の価格チャートになっており、開始時の価格が約43USDでしたが28年の歳月を費やし約10倍もの価格に成長しております

酒好き投資パパ

設定日に100万円投資していたら1000万円になっていた事になります
『SPY』は分配金(配当金)もありますから実際のリターンは1000万円どころではありません

S&P500ETFだけでなく米国すべてのETFの中で純資産総額が最も多いのが『SPY』でその総額は約40兆円と個人投資家の僕からすると途方もない金額になっています

初めてできたETFだけあり、たくさんの資金が集まっています

酒好き投資パパ

初めてETFが出来た時は驚きだったでしょうね
今まで幅広く個別に投資していたのが1つのETFで500社に投資が出来る様になったのですから
倒産で株が紙くずになる心配がETF誕生で限りなく減りました

28年もの月日、運用し純資産残高も最も大きい事から投資家の信頼、期待に応えてきたことがお分かりいただけると思います

次は分配金を見ていきましょう

上記画像の2015年から直近の2021年を比較すると着実に分配金が増えています

S&P500米国ETF『IVV』

画像引用元：BlackRock

『IVV』は米国の運用資産残高1位のBlackRockが運営しているS&P500に連動するETFです

『SPY』に遅れる事約7年、満を持してBlackRockもS&P500に連動するETFを『SPY』よりも費率を安くして運用を開始しました

1年、3年、5年、10年の運用実績は『SPY』とほとんど変わりませんが設定来に関しては『IVV』が7％に対して『SPY』は10％越えと、やはりS&P500が長期的に右肩上がりに成長し長期投資に最適だど証明しています

『SPY』に比べると運用期間が短い為、設定来のパフォーマンスで引けを取る『IVV』ですが経費率が非常に安い事から資金が集まり、運用資産も一気に増え、米国ETF運用資産残高でも2位につけています

経費率の安さからこれから先は『SPY』を『IVV』がアウトパフォームするかもしれません

『SPY』と『IVV』の分配金を比較すると若干ではありますが『IVV』の方が多くなっています

『IVV』の方が分配金が多い理由は経費率の差による物でしょう

酒好き投資パパ

やっぱり個人投資家の僕達からすると経費は1円でも安い方がいいですね

S&P500米国ETF『VOO』

画像引用元：vanguard

バンガードも遅れを取っていましたが経費率最安を引っ提げて『VOO』の運営を開始しました

『SPY』『IVV』『VOO』の比較のチャートでもお分かりの通り、同じ指数に連動しているがゆえにほとんど同じチャートになっています

『VOO』は『SPY』『IVV』に対抗する為に設定時、経費率0.3％と最安で運用開始しましたがBlackRockの『IVV』が経費率を引き下げ、現在は『VOO』と同じ0.3％になっています

酒好き投資パパ

もっと価格競争してくれれば僕たちは嬉しいですね

バンガードは他のETFでも経費率が安いのが特徴で『VOO』にも資金が一気に流れ込んでいます

上記画像は直近の分配金になっていますが実は『VOO』は11年連続分配金が増額しています

選りすぐちの500社が着実に成長し、配当金を増額しているからこそETFも分配金が増えています

S&P500に投資できる日本の投資信託比較

比較項目	SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	eMAXIS Slinm米国株式(S&P500)
信託報酬	0.0938％	0.0968％
実質経費	0.1136％	0.1421％

(2021年6月時点)

ここで紹介する投資信託は運用期間が3年程度とまだまだ期間は浅いですが、投資信託全体でも手数料が最低水準になっています

銀行や証券会社の窓口で投資信託を購入しようとすると必ず手数料が割高な投資信託を勧められます

窓口で社員を雇い、時間をかけ、丁寧に説明してくれるので銀行や証券会社が儲かる商品を勧めるのは必然です

それでも投資は不安なので実際会って話を聞いてみたいと思う気持ちもわかりますが、この記事を読んでいる方は絶対に窓口には行かないでください

ネット証券はお得に自己判断で投資できますし、今時有益な情報はネットにごろごろありますので調べてみましょう

酒好き投資パパ

調べる事が勉強につながるよ

それと利益に税金がかからないNISA制度で投資を初めてください

ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド（愛称：ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500）

僕がつみたてNISAで投資をしているメインの銘柄になります

僕の投資実績に興味がある方はこちらをクリック

ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドはつみたてNISAで投資が出来る投資信託の中で信託報酬が1番安い銘柄になります

ただＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドはSBIとつくだけあってSBI証券の口座を持っていないと購入する事が出来ません

SBI証券以外で口座を持っている方は無理してＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドに投資しなくてもいいかと思います

確かに信託報酬は安いですが次に紹介する三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）との信託報酬の差は0.003％程になっています

一円でも安く投資したい方や本格的に米国株に投資したい方はSBI証券の口座を開設してもいいと思います

米国株に投資するならSBI証券なら他の証券会社より6倍お得に投資が出来ます

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）はＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド比べると価格自体は1500円程度高くなっています

この原因は運用期間の長さによるもので、ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）は1年以上先に運用を開始しています

投資をしている人は銀行にお金を預けていても金利が0.001％それなら投資をしようと考え投資を始めた方も少なくないでしょう

そうなってくるとＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドと比べ実質経費0.05％高くなってしまうのが気になる方はSBI証券の口座開設をおすすめしますが10000円投資しても年間変わる信託報酬は500円なので気にならない方はわざわざSBI証券口座を開設する必要はありません

酒好き投資パパ

僕は米国株にも投資をしているのでSBI証券をメインにしていますが楽天証券の口座も持っています

まとめ

これだけ成長しているS&P500に投資をしない選択肢はないと思いませんか！？

少なくても長期投資でS&P500はポートフォリオの30％は最低でも投資していいと考えています

酒好き投資パパ

僕のポートフォリオの考えは長期投資枠の考えは50％『S&P500』と考えています

僕は実際に配当金が受け取れる投資が好きでいつも高配当利回りを見つめていたりします

そんな僕でも長期投資の大半はS&P500と考えています

それでも僕と同じような配当金好きは米国ETFでS&P500に投資をして、実際にお金がお金を稼ぐ実感を感じる事で投資のモチベージョンもアップします

具体的には経費率の安い『VOO』がおすすめです

税金がもったいないと考える方や投資初心者の方は投資信託が圧倒的におすすめです

僕もNISA枠は投資信託購入に充てています

せっかく非課税なのにわざわざ配当を貰って再投資するのは時間の無駄です

特に長期投資は相場の値動きに一喜一憂せず、毎月一定金額購入する事がおすすめです

今安い、高いではなく長期的に右肩上がりになっていく考え、貯蓄と同じようにコツコツ貯めていく

僕は最安で投資が出来るＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドをおすすめします

投資信託も米国ETFもバンガードを勧めていますが、この理由はバンガードは他社と比べ少しでも安い経費率を目指す企業だからです

例え各社が対抗して経費率を下げたとしてもバンガードは必ず対抗してくれると信じていますし、実際色んなETFで最安値の経費率を誇っています

ここまでS&P500をおすすめしましたが投資はハードルが高いと思います

ただ重い腰を上げ行動しないと何も変わりませんし、何も生み出されません

まずは100円からでもいいので投資を初めてみましょう

米国株、投資信託、NISAなどなど難しくてよくわからない

もっと気軽に投資を始めたい方におすすめなのは、多くの方が利用しているメッセージアプリ『LINE』が証券口座を作ったので先ずは『LINE』で初めてみてもいいと思います

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本ブログでご紹介する銘柄などは客観的な基準に基づき抽出したものであり、個別の銘柄の売買を推奨するものではありません！投資にあたっての最終決定は自身の判断でお願いしますね！酒好き投資パパもいつも自己判断で投資をしております

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この記事を書いた人

酒好き投資パパ

お酒大好きな30代前半2児のパパで会社経営者
年商は2憶円ですが利率の悪い業界なので残るお金(給料はごく僅か)
主に投資についての記事を書いています
僕と一緒に皆さんも投資で資産を増やし
豊かな老後に備えましょう

S＆P500に投資ができる米国ETF3選+日本のS＆P500投資信託2選も紹介｜S＆P500の100年チャートあり