今回のは金に投資が出来る米国ETFの【GLDM】について一緒に学んでいきましょう
金のETFと言えば【GLD】を良く耳にすると思います、その理由は金ETFの中で運用資産残高が一番多く、1300以上ある米国ETFの運用資産残高でもトップ20位が常連のETFだからです
そんな【GLD】を運営しているのは米国資産運用会社トップ3のSTATESTREでこの記事で紹介する【GLDM】も運営しています
なぜSTATESTREが金に投資をするETFを2つも作ったのかと言いますと【GLD】の後にできたBlackRockが運営する【IAU】が経費率を安くしたことに対抗して経費率をさらに安くした【GLDM】を発売しました
僕ら個人投資家からすると経費率は安ければ安い方がいいです、特に金は配当がないので1円でも安い事が重要です
金に投資をする理由
先ず【GLDM】の概要に入る前に金に投資を『する！？』『しない！』について記載していきたいと思います
結論長期的に金に投資をすることは資産を守る、拡大させるどちらの面でも重要です
金は長期的に見て右肩上がり
上記画像は約50年の金価格のチャートになります
1980年ごろに当時最高値を付けてから約30年間価格は低迷していましたが長期的に見てしっかりと価格は右肩上がりになっています
今後も金が右肩上がりに成長する保証はありませんが、金の埋蔵量は24万トンと言われており、現在の発掘量はは19万トンと残りの発掘量4万トンでその多くが発掘困難な場所にあると言われています
このことから需要と供給のバランスで今後も金価格はあがっていくと言われております
金価格は紙幣価値と逆相関の関係にある！特にUSDと
上記画像は2020年1年間のドル/日本円と金価格に価格変動率比較チャートになります
青の🔲がコロナショック暴落期間でドルが下落している間金価格は上昇しています
コロナショックが起こり急激に逆相関になってから一度同じ様な動きに戻り、その後ドルがじりじり下がっていく中、金価格は大きく上昇している事がお分かりいただけると思います
この様に株式市場やドルが暴落しているとき金を売って割安になっている株を購入し市場が正常化した際に株を売却して金を買い戻すローテーションをは非常に良い資産運用です
分散投資且つインフレヘッジ
金はコモディティーの位置になっています
長期投資は資産をより多く分散する事でリスクを限りなく抑える事が重要です
投資と言えば株ですが債券や金もちろん現金も分散の一部になります
より多く、できる事なら時間も分散する事がおすすめです
分散投資では現金も一部だと言いましたが現金はインフレによる価値の低下リスクもあります
ITバブルやリーマンショック、コロナショックなど株式市場が30%以上下がる暴落が20年間で3回も訪れた事で各国の中央銀行が金融緩和を行った事で市場に現金が溢れている状況になっています
金融緩和は今後も継続されることからいつ物価が急騰するかわかりません
これ以上現金が増えると去年まで100円で買えていた物が今年は200円になるなんて事も起こりえます
そんな時銀行にある100万円は50万円の価値になったも同然！
現金はいくらでも増やせますが金は埋蔵量に限りがある為大きく価格が変わりにくく、紀元前ジプト文明から価値が認められ通貨としても使われてきた歴史からその価値がなくなるとは考えられません
この様な事からポートフォリオの一部に金を5％～10％程度投資する事がおすすめです
【GLDM】の概要
運営会社『STATESTRE』
【GLDM】運営会社は米国資産運用会社トップ3に入るSTATESTREで、皆さんご存じ米国ETF最大の純資産を誇る『SPY』を運営している会社になります
酒好き投資パパちなみに2021年5月現在『SPY』の運用純資産は40兆円とビックリな金額を運営しています
【GLDM】ベンチマーク
ベンチマークはLBMA午後金価格
費用控除前ベースにおいて、金現物の値動きに連動する投資成績を追求します
【GLDM】経費率
経費率は0.18%で同じ金【GLD】の0.4%と比べるとかなり安くはなっていますが、米国ETFで人気の銘柄と比べると少し高くなっています
ただ現物の金投資には購入、保管、盗難リスクなどコストが思いのほかかかるので、ETF経費の方が負担が少ないと考えられています
【GLDM】設定日
設定日は2018年6月25日で3年ほどとまだまだ若いETFですが投資家からの信頼を集め運用資産も増加しています
【GLDM】どこで買えるのか！？
日本の主要証券会社で取り扱いがあります
目次の最後欄か下一番下にスクロールして頂ければおすすめの証券会社があるので良ければ詳細を見てください
SBI証券で購入するなら他の証券会社よりお得に購入する事が出来ます
お得に購入する方法は下記の記事をお読みください
【GLDM】運用資産残高
2021年5月31日時点の運用資産残高は約5000億円
【GLDM】運用実績
ご覧の通り設定来のリターンは12%とインデックス投資の平均リターンが4％～7％と言われている中、配当金の無い金で驚異のリターンと言えるのではないでしょうか
年初来や四半期で見た際はマイナスになっていますが株式使用が堅調だった為資金が金から株に流れていったのでしょう
ただ直近5月はビットコインの暴落もあり仮想通貨から金に資金が流れ、画像の基準日4月1カ月プラスで4月5月で大きくリターンが上がりました
上記画像は【GLDＭ】設定来の価格推移になります
直近で急激に価格が上がったのがお分かりいただけたと思います
設定来から見ても大幅に価格が上昇しています
ちなみに最高値はコロナショックで株式市場が急落していた時です
まとめ
ここまで読んでいただければ金は分散やインフレによる紙幣価値低下の為に投資する事が必要だとわかっていただけたと思います
ただ現物の金を保有する事は色んな面で大変です
そんな時にETFで投資ができる【GLDM】は非常におすすめで、価格も比較的安くNISAの枠を使いきるのに買ってみるのもいいと思いますし、配当がまっだあまり多く受け取れていない方もドルで持っておくより【GLDM】で運用し価格が上がった際に売却し、株や債券を購入してみいいと思います
【GLDM】を運営しているSTATESTREは実際に金を現物で購入している所も安心できるポイントです
金はUSDと逆相関の関係にある為カウンター狙いの短期投資も面白い投資戦略です
最後に金は配当もないのでポートフォリオの5％～10％程度投資する事がおすすめです
株式投資の始め方や僕にわかる範囲でのアドバイス、相談はTwitter(＠sakezukitousipp)で受け付けていますのでお気軽に連絡ください
本ブログでご紹介する銘柄などは客観的な基準に基づき抽出したものであり、個別の銘柄の売買を推奨するものではありません！投資にあたっての最終決定は自身の判断でお願いしますね！酒好き投資パパもいつも自己判断で投資をしております
ここまで読んで頂き誠にありがとうございます
最後まで読んでくださった方は投資について興味、勉強していると思います
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